Inventura majetku
Projdeme spolu nemovitosti, pojistky, účty, penzijní spoření a investice. Mnoho klientů zjistí, že mají majetek, o jehož existenci věděli, ale nevěděli, jak ho zahrnout do plánu.
Dědictví a majetek
Co se stane s tím, co celý život budoval?
Plánování dědictví není téma jen pro bohaté — každý, kdo má nemovitost nebo úspory, by měl vědět, co se s nimi stane.
Dědictví v ČR: co většina lidí netuší
České dědické právo prošlo výraznou reformou v roce 2014. Dnes máš jako zůstavitel mnohem více možností, jak ovlivnit přechod majetku — ale také víc chyb, které lze udělat, pokud plán chybí. Závěti bez notářské konzultace mohou být napadnutelné. Nevhodně nastavené pojistky přecházejí mimo dědictví, ale ne vždy na toho, koho sis přál. Nemovitosti vlastněné bez smlouvy o společném jmění manželů mohou způsobit roky zdlouhavého řízení. Naším cílem není nahradit notáře ani právníka — ale dát ti přehled o tom, jaké možnosti máš, a nasměrovat tě ke správným odborníkům ve správný čas.
Oblasti, které mapujeme společně
Celkový obraz majetku je víc než součet jeho částí.
Určení oprávněných osob
Pomůžeme ti pojmenovat, kdo má co dostat — a upozorníme na situace, kdy zákonná dědická posloupnost neodpovídá tvému záměru. Doporučíme formu — závěť, dědická smlouva, darovací smlouva.
Nastavení životních pojistek
Pojistky s obmyšlenou osobou přecházejí mimo dědictví rychleji a bez soudního řízení. Zkontrolujeme, zda jsou obmyšlené osoby aktuální a zda výše pojistného plnění odpovídá tvým záměrům.
Koordinace s notářem
Pokud je třeba závěť nebo dědická smlouva, doporučíme zlínské notáře se zkušeností s majetkovým plánováním. My připravíme finanční část podkladů, oni zajistí právní platnost.
„Táta zemřel bez závěti a dědické řízení trvalo skoro dva roky. Nechci, aby moje děti zažily totéž. Poradce ze Skupiny Ostrava mi pomohl sestavit přehled majetku a doporučil notáře — za tři měsíce bylo vše připraveno.“
Jana Součková, Zlín
Co tato služba nepokrývá
Nenahrazujeme právní služby — advokáta ani notáře. Nedáváme právní rady ve smyslu zákona o advokacii. Naše role je finanční a plánovací: pomáháme ti pochopit, jaký majetek máš, co se s ním může stát a jaké finanční nástroje použít. Přechod titulu k nemovitosti, sepsání závěti nebo dědické smlouvy vždy vyžaduje notáře nebo advokáta — a to správně. Jsme část týmu, ne celý tým.
Víš, co se stane s tvým majetkem?
Pojďme si to projít společně — první schůzka je nezávazná a bezplatná.
Domluvit konzultaci