Penzijní připojištění
Optimalizace státního příspěvku a daňového odpočtu. Víme, který fond historicky drží stabilní výnosy a který ti účtuje zbytečné poplatky.
Spoření na důchod
Kolik bys měl každý měsíc odkládat, aby tě to pak nepálilo?
Spoření na důchod není o odříkání — jde o to nastavit správnou částku na správné místo hned od začátku.
Jak přistupujeme ke spoření
Spoření na důchod má v České republice několik vrstev: státní průběžný systém, doplňkové penzijní spoření se státním příspěvkem, investiční fondy a individuální portfolia. Každá vrstva má jiné daňové výhody, jinou likviditu a jiné riziko. Naším úkolem je sestavit kombinaci, která odpovídá tvému věku, příjmu a toleranci k výkyvům trhu. Při první schůzce projdeme tvé současné závazky a příjmy a vytvoříme simulaci, kolik budeš mít naspořeno za 10, 20 nebo 30 let při různých měsíčních vkladech. Výsledky vidíš přímo na obrazovce — v číslech, ne v marketingových obrázcích.
Co zahrnuje plán spoření
Konkrétní kroky, které společně nastavíme.
Investiční fondy a ETF
Dlouhodobé investování do diverzifikovaných fondů s jasnou strategií odchodu — přesně definovanou, ne závislou na náhodě nebo tržním sentimentu.
Harmonogram vkladů
Nastavíme měsíční automatické vklady s roční revizí. Pokud se změní tvůj příjem nebo životní situace, plán upravíme — bez sankcí a bez zbytečné byrokracie.
Daňová optimalizace
Příspěvky na penzijní spoření a životní pojistky jsou daňově odečitatelné. Ukážeme ti, jak využít zákonné možnosti tak, aby ti stát vrátil co nejvíce.
„Myslel jsem, že na spoření je pozdě — bylo mi 48. Poradkyně ze Skupiny Ostrava mi ukázala konkrétní čísla a nakonec jsme za dva roky dohnali to, co jsem zanedbal. Dnes mám v penzijním fondu skoro třikrát víc než dřív.“
Libor Kratochvíl, Otrokovice
Co spoření u nás nezahrnuje
Nejsme výhradní prodejci žádného fondu ani pojišťovny — pracujeme jako nezávislí poradci a doporučujeme produkty od více poskytovatelů. Negarantujeme konkrétní výnosy, protože trhy jsou ze své podstaty nepředvídatelné. Co garantujeme, je transparentní proces, písemný plán a pravidelná roční revize. Pokud hledáš záruku konkrétního zhodnocení, musíme být upřímní: taková záruka na kapitálových trzích neexistuje a každý, kdo ti ji slíbí, lže.
Chceš vidět svá čísla?
Zarezervuj si 45minutovou úvodní konzultaci — online nebo osobně v Zlíně.
Rezervovat konzultaci